Como posso saber se tenho um negócio saudável?

Possuo um negócio saudável? Vender um produto sem uma boa margem de lucro pode ser tão arriscado quanto deixar de concretizar uma venda. Isso porque, o dinheiro entrando em caixa pode facilmente mascarar indicadores pertinentes à saúde financeira da loja. Dessa forma, compete a mim, enquanto gestor, uma postura mais estratégica, levantando indicadores internos como lucratividade e rentabilidade, a fim de detectar se tenho um negócio saudável ou não.

Além dos fatores comerciais, a falta de atenção nos indicadores financeiros, como margem de contribuição, rentabilidade e custos operacionais também pode ser crítico. Apesar de ser uma questão básica, muitos empresários pecam nisso. Afinal, é comum que pequenos lojistas acumulem diversas funções e não tenham tempo para lidar, corretamente, com métricas e dados.

Para te ajudar, confira neste artigo algumas dicas para monitorar se você tem um negócio saudável ou não. Boa leitura!

Entenda a diferença de lucratividade e rentabilidade

Apesar de similares e facilmente interpretados como a mesma coisa, lucratividade e rentabilidade são conceitos distintos. Entretanto, ambos devem ser analisados em conjunto para saber se um negócio é saudável. Basicamente, a lucratividade é o ganho real em cada negócio da loja, e a rentabilidade é a relação entre o investimento inicial feito pelo lojista X a lucratividade do negócio.

Dessa forma, podemos dizer que a lucratividade é a avaliação venda a venda, e a rentabilidade é a análise do negócio como um todo. Uma loja pode ser lucrativa, mas não rentável. Isso acontece quando o lucro obtido é muito baixo, fazendo com que o prazo para se ter um retorno sobre o que é investido seja muito demorado.

Como calcular:

Para exemplificar os cálculos de lucratividade, rentabilidade e de formação de preço consideramos uma loja com os seguintes valores: faturamento médio mensal de R$ 210 mil, lucro líquido de 20 mil reais e investimento inicial de 600 mil reais.

Lucratividade = (lucro líquido/receita total) x 100 Lucratividade = (20.000/210.000) x 100 Lucratividade = 0,09 x 100 Lucratividade = 9%

Rentabilidade = (lucro da empresa em determinado período/investimento inicial) x 100 Rentabilidade = (20.000/600.000) x 100 Rentabilidade = 0,03 x 100 Rentabilidade = 3%

Conheça os custos envolvidos na formação do seu preço

Consequentemente um negócio saudável é aquele que gera lucro e rentabilidade. Todavia, para que isso seja possível, você deve conhecer os fatores que formam o preço de venda dos seus produtos. Ou seja, o preço de venda ideal deve cobrir o custo do produto, despesas fixas, despesas variáveis e lucro.

custo: valor gasto para adquirir a mercadoria mais a logística;
despesas fixas: relacionadas à administração (luz, água, aluguel, salário, telefone, etc);
despesas variáveis: impostos, comissões, taxas de cartão de crédito, etc;
lucro ou margem de contribuição: porcentagem que o empresário deseja sobre a venda.

Acompanhe os indicadores complementares

Além dos valores que correspondem à gestão financeira, um negócio saudável é consequência de dados complementares bem alinhados. Como, por exemplo, número de clientes inativos, índice de compradores inadimplentes, quantidade de novos clientes, volume médio de compra, etc. Além disso, é importante monitorar o seu ponto de equilíbrio, ou seja, quanto você precisa vender para atingir o seu resultado almejado e gerar lucro.

Invista em softwares de gestão

O uso de softwares para gestão é fundamental para lojistas preocupados em saber se possuem um negócio saudável. Como falamos no começo, a maioria dos empresários não dispõe de tempo e/ou conhecimento sobre os indicadores da loja.

Com os softwares de gestão você pode ter um monitoramento completo da saúde do seu negócio. Por meio dos demonstrativos de resultados, relatórios e gráficos é possível saber o quanto seu negócio foi lucrativo, o quanto a loja ganha a cada venda, etc. Dessa forma, a análise estratégica do seu negócio será pautada sobre dados concretos e embasados.

Em resumo, é importante monitorar os indicadores para saber se você, de fato, tem um negócio saudável. Dessa maneira, ficará mais fácil identificar estratégias para melhorar a saúde da sua empresa e gerar mais lucro.

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